Как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?

Как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?
Адвокат по земельным вопросам - консультации бесплатно и круглосуточно!Адвокат по жилищным вопросам в Санкт-Петербурге.Бесплатные консультации юриста по трудовым спорам.
5/5 (2)

Зачем переводят деньги незнакомым лицам

С момента роста популярности банковских карт увеличилось количество мошенников, которые придумывают схемы обмана владельцев. Афер изобретено очень много.

Учтите! Основные махинации выглядят следующим образом:

  • в интернете размещено огромное количество сайтов, где просят деньги на лечение тяжелобольного ребенка. Мошенники размещают документы, указывают реквизиты для перевода средств. Часто люди пытаются помочь, перечисляют на указанные счета деньги. Но помощь до ребенка не доходит. Документы и фотографии украдены с реальных групп в контакте или фондов помощи больным;
  • мошенники придумали способы, как получить данные карт граждан. Сами люди оставляют все реквизиты на сайтах, которые никакого отношения к интернет-магазинам или банковским структурам не имеют. В результате аферисты получают доступ к зарплатным или пенсионным счетам граждан. Чтобы заработанные деньги не попали в руки к мошенникам, никогда нельзя сообщать посторонним лицам реквизиты банковских карт;
  • большой популярностью среди пользователей интернета пользуются магазины онлайн. Многие граждане заказывают товары со всего мира, оплачивая банковскими картами. Мошенники создают сайты, похожие на популярные интернет-магазины. Оплатив полную стоимость покупки, человек ожидает доставку. Лишь через некоторое время он узнает, что в сам магазин деньги не поступили;
  • большой популярностью пользуются схемы, когда на мобильный или городской телефон поступает звонок от родственника или сотрудника Полиции. Человеку говорят о том, что член его семьи попал в беду, например сбил человека. Срочно нужна сумма денег, чтобы не было возбуждено уголовное дело. Затем трубку берет «следователь», который озвучивает реквизиты, куда нужно перевести деньги. В практике полицейских есть случаи, когда люди переводили мошенникам по такой схеме до 300 000 рублей. Попав в такую ситуацию, граждане не только остаются без денег, но и совершают уголовное преступление. Фактически они дают взятку должностному лицу;
  • владельцы банковских карт могут столкнуться со случаем, когда на номер мобильного телефона приходит смс-сообщение о блокировке карты. Человек сразу же пытается перезвонить по номеру телефона, указанному в сообщении. На обратной стороне представляются сотрудниками банковской организации. По итогам разговора человека просят перевести для разблокировки сумму на номер мобильного телефона или банковский счет. Представители крупных банков всегда предупреждают клиентов о неразглашении данных по картам. Даже сотрудники финансовых учреждений не имеют права спрашивать код для подтверждения операции.

Схемы, которые выбирают мошенники, основаны на уязвимых местах граждан. Редко кто пройдет мимо, если болеет маленький ребенок. Мать не останется равнодушной, если будет думать, что ее сын попал в неприятности с Полицией. Находясь в паническом состоянии, люди отдают последние деньги, не разобравшись в ситуации.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как обезопасить себя от мошенников с банковскими картами?

Незаконное снятие денег

Владельцам пластиковых банковских карт интересен вопрос, каким образом мошенники снимают деньги с пластиковых карт. Важно понимать, какие данные требуются для снятия.

Ошибочно мнение, что снять деньги можно с карты, если известен ее номер. Этих данных для мошенников недостаточно.

Для того чтобы провести операцию по банковской карте, преступникам требуется знать:

  • фамилию, имя и отчество владельца. Они должны быть введены точно, как прописаны на лицевой стороне пластика латинскими буквами;
  • код из трех цифр, размещенный на обратной стороне карты рядом с подписью.

Кроме того, в каждой финансовой организации введены дополнительные уровни защиты. Чтобы подтвердить операцию, необходимо ввести код, который приходит на номер телефона, к которому прикреплен счет.

Несмотря на многочисленные способы защиты, мошенникам удается получить данные банковских карт различными способами. Одним из таких является установка маленького считывающего устройства в банкомат. С его помощью можно получить реквизиты карты, узнать ПИН-код и всю информацию, которая записана на магнитной ленте.

Если известны полностью ФИО, для мошенников не составляет труда получить сведения о номере телефона владельца карты.

Для того чтобы снять деньги с банковской карты, аферисты направляют человеку сообщение о том, что он стал победителем, и ему полагается ценный приз. В смс сообщении содержится код, который нужно ввести, чтобы получить выигранное. Не осознавая, человек самостоятельно передает код доступа к операциям по карте. Получив пароль, мошенники снимают все деньги с банковской карты жертвы.

Что делать, если деньги переведены

Если гражданин столкнулся с воровством денег с банковской карты, их можно попытаться вернуть.

Важно! Для это существует два способа:

  • если сам мошенник добровольно сам переведет средства назад;
  • на основании решения суда после подачи иска по факту взыскания необоснованного обогащения по статье 1102 Гражданского кодекса.

Если возникла ситуация, когда у человека пропали деньги с карты, нужно писать заявление в Полицию.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенниками звучит как утопия, но в практике есть такие случаи. Если жертва, оставшаяся без денежных средств, начинает активно вести обсуждение этой ситуации в социальных сетях, на тематических форумах, может сложится ситуация, при которой личность преступника удастся установить. Если это произойдет, аферист вернет деньги, чтобы дело не дошло до разбирательства с Полицией.

Заявление в правоохранительные органы всегда будет иметь результат, если установлена личность мошенника. Останется только привлечь его к ответственности.

Как только аферист осознает опасность уголовного преследования, он начнет активно сотрудничать и компенсирует украденные средства.

Если личность установить не удается

Бесплатная консультация юриста

Списание денежных средств будет считаться незаконным независимо от того, оплатил человек самостоятельно товары на фальшивом сайте, или злоумышленники завладели номером карты и списали деньги.

Пострадавший человек, который перевел деньги за заказы мошенникам самостоятельно или обнаружил, что средства списали с карты, должен выполнить ряд обязательных действий.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Взаимодействие с банком держателем карты

В первую очередь нужно позвонить на горячую линию банка. Лучше всего сходить в офис и оставить заявление об ошибочной операции, указав просьбу остановить перевод денежных средств в связи с обманом.

Очень сложно успеть остановить перевод денег, так как период транзакции короткий. Нужно успеть сделать все до того момента, как средства будут сняты мошенниками с карты.

Но осуществить этот шаг необходимо для дальнейшего действия. На руках у гражданина должна остаться копия заявления с отметкой о приеме его сотрудниками банка.

Обращение рассматривается в течение 30 дней. Это долгий период, ждать окончания рассмотрения не стоит. Сразу после подачи обращения в банк нужно действовать дальше.

Если средства еще не сняты с карты мошенниками, банк может провести процедуру возврата, но чаще всего граждане получают отказ в возврате. Это связано с условиями кредитных организаций.

Учтите! В соответствии с уставом вернуть денежные средства можно только в двух случаях:

  • при наличии решения суда;
  • по инициативе самого владельца счета.

Банки могут предпринять попытку решить вопрос и направят обращение к получателю платежа с просьбой произвести возврат перечисленных денежных средств. Но реакция на такое обращение будет равна нулю, так как речь идет об аферистах, а не о законопослушных гражданах.

Обманутые пользователи карты пытаются получить у сотрудников банка информацию о владельце счета, на который переведены деньги. Но такие сведения являются конфиденциальными и не могут быть переданы третьим лицам сотрудниками кредитного учреждения.

Посмотрите видео. Как возвратить деньги, которые вы перевели мошеннику:

Обращение в Полицию

Получив копию обращения в банковскую организацию, нужно обращаться с заявлением в отделение Полиции по месту жительства. Гражданин пишет заявление о том, что его средствами завладели обманным путем.

Рекомендуется приложить все имеющиеся доказательства. Это может быть переписка в социальных сетях, текст смс-сообщений, скрины сайтов с продажей товаров.

Сотрудники Полиции имеют право получать от банковских работников информацию о владельцах банковских счетов. Они делают запрос, но ответ получают не ранее чем через 2 недели.

Важно! В заявлении сотрудникам Полиции требуется указать следующие данные:

  • подробное описание ситуации, при которой денежные средства были переданы мошенникам;
  • сумму переведенных денег;
  • реквизиты, на которые осуществлялся перевод;
  • способы для перевода, которыми воспользовался гражданин или мошенники.

Установленного образца написания заявления не существует. Заявитель может написать его в свободной форме. Важно обратить внимание, что сотрудники Полиции не имеют права отказать в принятии заявления от потерпевшего.

Порядок установления личности мошенников сложный и требует длительного времени. В первую очередь следователь пишет запрос сведений в банк. После получения нужной информации дело передается в суд. Пострадавшее лицо имеет право потребовать возврата денежных средств в принудительном порядке через судебные инстанции.

Рассмотрение дел по факту мошенничества в интернете редко доходит до суда. Чаще всего расследование не приводит ни к какому результату из-за того, что мошенники создали сайт-однодневку, который зарегистрирован на подставное лицо.

Из-за этого в Полиции часто отказывают принимать заявление на возбуждение уголовного дела. Если человек лишился большой суммы денег и хочет вернуть их обратно любым путем, можно обратиться за консультацией к юристу.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС и паспортные данные?

Инициация судебного разбирательства

Если известен получатель платежа, но вернуть деньги он не планирует, подается гражданский иск в судебные органы по месту жительства истца. Иск не облагается государственной пошлиной.

Одновременно с заявлением предоставляются бумаги:

  • выписка о списании средств с карты, факт переписки с банком;
  • копия заявления в Полицию и результаты проведенного расследования;
  • если человек обращался к мошеннику с просьбой о добровольном возврате средств, описывается реакция получателя.

В качестве предмета искового заявления будет выступать необоснованное обогащение. В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса, если человек, оплативший деньги, не получил никакой услуги, соизмеримой с оплаченной суммой, или не приобрел товар, средства должны быть возвращены.

Судебные иски по факту необоснованного обогащения рассматриваются в суде в течение длительного времени. Но в практике есть случаи, когда вернуть удается деньги в полном объеме.

Если человек столкнулся с обманом при покупке товаров в интернете, нужно направить обращение в интернет-магазин. Оно представляет собой письменное требование о расторжении договора купли-продажи.

В обращении указывается запрос возврата перечисленных денег за товар. После этого можно писать жалобу в комитет по защите прав потребителей и готовить исковое заявление в суд.

Важно! К заявлению прикладываются:

  • ксерокопии бумаг о проведенной оплате;
  • факт переписки с магазином, которые осуществляет продажи через интернет;
  • сведения о компании. Они содержатся на сайте налоговой. В качестве реквизитов нужны ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
  • ксерокопии заявления в банковскую организацию, переписку со службой поддержки финансовой структуры.

Процесс судебного разбирательства длится от двух до четырех месяцев. Если есть необходимые данные, средства можно вернуть через суд. При подаче исков на интернет-магазин госпошлина оплачивается. Если суд удовлетворяет иск гражданина в полном объеме, то ее оплата становится обязанностью ответчика.

Возврат онлайн-платежей

Некоторые кредитные организации устанавливают в личных кабинетах функцию возврата денежных средств. Это возможно для клиентов Сбербанка.

Учтите! Но должны соблюдаться определенные условия:

  • если операция по переводу средств проводилась после 21.00, деньги списываются со счета только утром на следующий день;
  • в часы от 21.00 до 9.00 перевод находится в стадии обработки. При необходимости в Сбербанке Онлайн его можно отменить. Но если сумма уже зачислена на счет получателя, то вернуть деньги можно только по вышеуказанной схеме.

Важно при переводе денег на карты посторонних лиц сохранять переписку в качестве доказательств. В ней содержатся номера телефонов, карт, счетов. Данные помогут быстрее установить личность преступника. Чем больше информации об аферистах, тем выше шанс вернуть пропавшие деньги.

Возврат денег, переведенных на мобильник

Если человек пользуется услугами сотовой связи с авансовыми платежами, то у них есть опция возврата средств. Под авансовыми платежами понимается предоставление услуг по предоплате. Большинство абонентов пользуются именно этой системой, поэтому вернуть деньги не составляет труда.

Чтобы это сделать, нужно оформить заявку на официальном сайте сотовой компании. Средства возвращают на банковские карты российских кредитных организаций.

Представители сотовых компаний дали разъяснения, что уходят в момент блокировки номера.

Судебное взыскание денежных средств мошенникам не проходит без розыскных мероприятий. Следователь оформляет официальный запрос в банк. Это необходимо, чтобы установить личность гражданина, на счет которого поступили деньги.

Без проведения розыска невозможно ведение гражданского дела, так как рассмотрение заявления без ответчика невозможно. Если полицейские пропустили этот момент, дальнейший процесс не достигнет результата.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Статья 159 УК РФ: мошенничество (новая редакция 2019).

Куда жаловаться на бездействие Полиции

Розыскная деятельность, организованная сотрудниками Полиции, является важным звеном в процессе возврата денег, украденных мошенниками.

В первую очередь должно быть направлено обращение в банк для установления получателя платежа.

Это нужно сделать для того, чтобы был определен ответчик по иску. Не допускается ведение в суде гражданских дел, если личность ответчика не установлена.

Если Полиция не направила необходимые запросы, что привело к остановке процесса разбирательства, потребуется обратиться с заявлением в Прокуратуру. В обращении описываются обстоятельства, предшествующие заявлению в Полицию, а также следует прописать реакцию сотрудников Полиции и их действия после обращения потерпевшего.

В обращении высказывается просьба к работникам Прокуратуры провести проверку по факту бездействия правоохранительных органов.

Как не попасться на обман

Нельзя быть уверенным на 100%, что никогда не попадешься мошенникам. От этого не застрахован никто.

Учтите! Но снизить риск переводов аферистам можно, если следовать рекомендациям:

  • не оформляйте покупки в малоизвестных интернет-магазинах;
  • нельзя вносить авансовый платеж, если не требуется вводить подтверждение с помощью кода;
  • не участвуйте в сомнительных лотереях, не отправляйте ответное смс на сообщение о выигрыше;
  • не показывайте третьим лицам данные банковских карт;
  • не носите пин-код с собой, например в кошельке. Есть случаи, когда люди записывают его на пластиковой карте. Если она будет украдена или утеряна, аферисты воспользуются кодом и получат доступ к деньгам.

Важно не забывать, что операции, подтвержденные кодами из смс сообщений, не могут быть отменены быстро.

Посмотрите видео. Как проверить интернет-магазин на мошенничество:

консультация юриста бесплатно онлайн и по телефону горячей линии Дорогие читатели нашего сайта! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

8 (499) 322-73-27

Москва, Московская область

8 (812) 507-82-87

Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 551-71-02

Федеральный номер для других регионов России

Если ваш вопрос объемный и его лучше задать в письменном виде, то в конце статьи есть специальная форма, куда вы можете его написать и мы передадим ваш вопрос юристу, специализирующемуся именно на вашей проблеме. Пишите! Мы поможем решить вашу юридическую проблему.

Оцените статью

 

Комментарии к статье "Как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?"

Никто ничего не написал пока. Будтье первым!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

восемь + девятнадцать =